アクセスが拒否されました：採用が進んでいるにもかかわらず、銀行は暗号恐怖症になりやすいようです

銀行の暗号取引デスクを拒否することから、プラットフォームが保有する口座を閉鎖することまで、主流の金融セクターはシームレスな暗号通貨商取引への障害を上げているようです。銀行のサポートがなければ、取引所は顧客の預金と引き出しのニーズに対応するために他の法定紙幣に依存することを余儀なくされることがよくあります.

暗号交換に対する明らかな差別は、銀行サービスの拒否を超えています。韓国などの国では、銀行はプラットフォームの運用ライセンスの更新に関連する精査のレベルを高めています。これらの追加された規制条項の遵守のコストは、国を出るいくつかのより小さな規模の取引所につながりました.

銀行によるこれらの暗号恐怖症の慣行は、暗号通貨が違法行為の導管であるという議論からしばしば引き出されます。しかし、いくつかの情報源からの実際の調査データは、暗号がマネーロンダリングとテロ資金供与を促進しているという主張にはほとんど真実がないことを示しています.

その間、銀行は犯罪組織を支援し、幇助するためにドッキングされ続けています。米国からオーストラリアまで、商業銀行は暴徒や暴力的な麻薬カルテルのようなシンジケートのために汚れた金をロンダリングするために巨額の罰金を支払っています。しかし、より透明で信頼できないシステムは悪役として扱われます。しかし、潮流は変わりつつあります?

差別で告発されたオーストラリアの銀行

オーストラリアでは、ある暗号取引デスクのオペレーターが、国内の暗号通貨交換に対して銀行が差別的な銀行業務を行っていると主張しているようです。 Cointelegraphが以前に報告したように、ビットコイン取引所の所有者であるAllan Flynnは、オーストラリアとニュージーランドの銀行グループおよび国内の2つの商業銀行であるWestpacによる差別的慣行の疑いについてACT民事および行政裁判所に申し立てました。.

450人以上の顧客にサービスを提供している取引所の所有者は、彼のビジネスが過去3年間に20の銀行から突然の口座閉鎖に苦しんでいると言いました。フリンによると、両方の銀行は事前の通知なしに彼の口座を閉鎖しました.

フリンは2023年に銀行に対して同様の訴訟を起こしましたが、オーストラリア金融苦情局はWestpacが銀行の方針に従って行動したとの判決を下しました。フリンによると、ウエストパックはまだ支払われていない250オーストラリアドルの決済を提供しました.

これを書いている時点では、ANZはCointelegraphのコメント要求にまだ応答していません。 Westpacのスポークスパーソンは、顧客の機密保持ポリシーにより銀行が事件についてコメントすることを禁じているとCointelegraphに語った。.

Cointelegraphはまた、オーストラリアの暗号通貨シーンの利害関係者の断面にも手を差し伸べ、回答者の間のコンセンサスは、問題の銀行は「サービスの習慣的な否定者」であるというものでした。オーストラリアの銀行が「暗号恐怖症」であると説明できるかどうかについてコメントし、業界団体BlockchainAustraliaのCEOであるSteveVallasはCointelegraphに次のように語った。

「オーストラリアの銀行業界は暗号通貨セクターを受け入れていないと言っても過言ではありません。 […]暗号通貨とダークウェブの歴史的な物語は、このセクターにおけるオーストラリアの銀行による過少投資につながっています。それはまた、銀行に関与しようとする人々が、たとえあったとしてもほとんど関心を受け取っていないことを意味します。」

Cointelegraphとの会話の中で、オーストラリアの主要な暗号通貨取引所の顧問である商法事務所PiperAldermanのパートナーであるMichaelBacinaは、オーストラリアの銀行は本質的に保守的であり、したがって暗号通貨に関連する革新に苦労していると説明しました。「比較的新しい業界であるため、銀行は当然のことながら、懸念される取引を特定するための大量のデータを持っておらず、より慎重になっているようです」とBacina氏は付け加えました。

「銀行は社会で特権的な地位を占めており、銀行を取り消すことで効果的に事業を閉鎖する力を持っているので、銀行がより洗練され、銀行の撤退が真の懸念の場合に留保されることを願っています。」

Vallasの場合、Blockchain Australiaは、銀行セクターや、オーストラリア証券投資委員会やオーストラリア健全性規制庁などの金融規制当局と引き続き連絡を取ります。「政府内の理解が深まるにつれて、ASIC、APRA、オーストラリア準備銀行での主題に関する議論が目に見えて増加しました」とヴァラス氏は付け加えました。「銀行部門が連邦政府から信頼を得ると楽観的です。セクターのイニシアチブを推進する上での政府の主導。」

私たちは暗号を話しません

2023年5月、JPモルガンはCoinbaseとGeminiで最初の暗号交換の顧客を受け入れました。この動きは、スタートアップのオンボーディングに関して、米国の銀行周辺の大規模な規制の濠による厳格な審査プロセスの後に行われました。.

JPモルガンなどの米国の銀行は、ビットコイン（BTC）と一般的な暗号通貨の最初の激しい批評家の1人でした。したがって、JPモルガンが2023年に最初の暗号交換クライアントのみをオンボーディングするのを見るのは当然のことです.

実際、CoinbaseやBitfinexなどの主要な暗号通貨取引所は、ヨーロッパ、米国、英国などの主要市場で重要な銀行関係を失うことが知られています。 2023年から2023年の間に、ウェルズファーゴを含むいくつかの銀行が会社との関係を断ち切った後、ビットフィネックスは預金と引き出しを一時停止することを余儀なくされました。ビットフィネックスはウェルズファーゴを訴えましたが、事件は後に取り下げられました。 Cointelegraphによって以前に報告されたように、バークレイズとコインベースも2023年8月に別れました.

2023年9月、暗号通貨取引所Krakenは、米国で初めて銀行免許を取得しました。その一部としてサポートページ, Krakenは、一部の「チャレンジャーバンク」との連携に困難を表明し、次のように述べています。「皮肉なことに、資金調達で見られた問題のほとんどは、オンラインのみの「クラウド」バンクにありました。対照的に、物理的な支店を持つ従来の銀行は、一般的にクライアントとうまく連携してきました。」

実際、Krakenは、MonzoとRevolutを、Krakenやその他の暗号取引所からの入金や引き出しを処理しないクラウドバンクとして挙げています。奇妙なことに、Revolutは2023年に暗号サポートの提供を開始し、2023年4月にすべての標準ユーザーにサービスを拡大しました.

銀行が取引所にサービスを提供していないことを除けば、英国の一部の暗号トレーダーは、銀行口座に利益を引き出すことができないと報告されています。 1月上旬, レポート HSBCは、顧客が銀行口座を使用して預金や引き出しを行うことを禁じていたことが明らかになりました.

アジアのFATF暗号旅行規則への準拠

2023年9月に最初のコインオファリングと暗号通貨取引を禁止する前に、中国は銀行に2014年に暗号交換にサービスを提供しないように指示しました。香港は現在、徹底的なマネーロンダリング取り締まりの一環として小売暗号取引の本格的な禁止に向かっています.

アジア全体では、銀行間の暗号恐怖症に関する状況は国によって異なります。明確な暗号通貨法があるシンガポール、日本、韓国などの管轄区域では、銀行は取引所と取引する準備ができています.

しかし、特に韓国の銀行は、暗号通貨取引所にライセンスを発行する前に、マネーロンダリング防止法の厳格な遵守を要求することで知られています。韓国の銀行が金融活動タスクフォースによる新しいガイドラインの適用を開始したと報じられた2023年7月の時点で、かつては簡単だった銀行サービスの更新は、合法的に厳しい問題になりました。シンガポールと韓国は、FATF暗号旅行規則規制の遵守において世界的なリーダーであるように思われます.

韓国で改訂された暗号規制の一環として、プラットフォームは銀行パートナーとも協力して、韓国では匿名の暗号通貨取引が禁止されているため、ユーザーの実名アカウント取引を保証する必要があります。この特定の規則は、2023年3月に国会で可決された改正法案で成文化されました。.

中国と同様に、インド政府は何度も反暗号通貨の感情を支持してきました。 2023年4月、インド準備銀行は銀行による暗号交換へのサービス提供を禁止しました。これにより、インドの暗号業界の数人のメンバーによるほぼ2年間の法的問題が発生しました。.

インドの最高裁判所は2023年3月に禁止を覆しましたが、いくつかの暗号通貨取引所は銀行口座の保護が困難であると報告しています。最高裁判所の評決から数か月後、RBIは、銀行が暗号通貨会社の取引を促進することを禁止する規則はないことを宣言する声明を発表しました。.

アフリカの銀行は不明確な規制を非難している

アフリカ大陸ではデジタル通貨が非常に人気があるにもかかわらず、サハラ以南のアフリカには明確な暗号規制は存在しません。ナイジェリアは世界で最も高いビットコイン検索の関心を占めています, によると Googleトレンドへ.

ただし、ナイジェリアの暗号投資家は、銀行カードを利用して取引所から暗号通貨を購入する際に課題に直面しています。第一に、ナイジェリア中央銀行は、ナイラデビットカードの毎月のオフショア支出制限をわずか100ドルに引き下げました.

この制限とは別に、銀行はトレーダーがナイラデビットカードで暗号を購入することも防いでいます。 CBNのコーポレートコミュニケーション担当ディレクターを務めるOsitaNwanisobi氏によると、暗号通貨の購入に銀行カードを使用することを禁止する方針はありません。 Nwanisobiは、電子メールでCointelegraphに返信し、次のように述べています。

「しかし、銀行の一般市民は、暗号通貨を扱う際にCBNから警告を受けています。なぜなら、暗号通貨は規制されておらず、銀行はその分野で取引しないように指示されているからです。」

規制に関して、CBNの高官は、中央銀行が取引所とトレーディングデスクの可能な規制を決定するためにエコシステムを研究していることを明らかにしました。 2023年9月に、ナイジェリア証券取引委員会は、デジタルトークンの規制の枠組みを確立することを約束しながら、デジタル資産を公式に承認しました。.

南アフリカでは、国内の主要銀行の間で重大な暗号恐怖症があります。 2023年11月、南アフリカの「四大銀行」の1つであるFirst National Bankは、取引所だけでなく暗号通貨ビジネス全般に属する口座を閉鎖しました。.

Cointelegraphとの会話で、暗号交換AltCoinTraderのCEOであるRichard de Sousaは、暗号通貨会社に対するFNBの差別的な慣行を嘆き、「彼らは暗号に反対しており、あなたのビジネスが暗号で機能している場合はあなたを銀行に預けません」と述べました。

彼はまた、南アフリカのもう1つの四大銀行であるAbsaは、反デジタル通貨のスタンスを持っていると述べました。彼はまた持っています撮影伝えられるところによると、銀行が取引所の支払いゲートウェイにプラットフォームへのサービスの提供を停止するように指示した後、南アフリカ高等裁判所の前でアブサ。 de Sousaにとって、Absaの行動は企業のいじめと差別に相当します.

他の2つの主要銀行では、暗号交換オペレーターは、ロットの中で唯一のプロ暗号金融機関としてスタンダード銀行を指摘しました。ネドバンクに関しては、de Sousaは、彼の取引所が銀行の顧客である唯一のプラットフォームであると述べました。南アフリカの別の暗号通貨取引所であるValrのCEOであるFarzamEhsaniは、Cointelegraphに次のように語っています。

「一部の銀行（すべてではありません）は、（暗号交換だけでなく）暗号通貨会社に銀行サービスを提供することを拒否しています。しかし、これらの銀行は南アフリカでは少数派であり、率直に言って、大きな間違いを犯しています。そして、一部の銀行が彼らのスタンスを再考していることを理解しています。」

FNBなどの銀行は、暗号通貨取引所を銀行に預けない理由として、規制の明確さの欠如を挙げています。 Ehsaniによると、政府は国内での暗号通貨商取引のための確固たる法的枠組みの確立に向けて動いています。「南アフリカの規制当局は進歩的であり、暗号資産の正当なプレーヤーをサポートするための規制の枠組みを提供する過程にあります。クラス。”

「私たちは現在、暗号資産を金融商品として宣言するという金融セクター行動局による提案についてコメント期間中です。これには、暗号資産プロバイダーが金融サービスプロバイダーになり、南アフリカ当局によって規制されるようになる必要があります。一部の銀行は規制当局からのこの明確な明確さを待っていました、そして私が理解していることから、この規制の明確さがあれば、すべての銀行は暗号空間の企業にサービスを提供し始めるでしょう。」

一部の銀行間の明らかな暗号差別の中心にあるのは、暗号通貨が違法な活動に使用されているという概念です。いくつかレポート違法取引は、世界のデジタル通貨取引のごくわずかな割合しか占めていないことを示しています。他の事実は、レガシーシステムと比較して暗号がより透明で必要な信頼が少ないことを示しています.

一方、商業銀行は依然としてマネーロンダリングやその他の違法な金融取引のための好ましい導管です。最近、オーストラリアの当局は、オーストラリアの銀行が2014年から2023年の間に麻薬カルテルのために約3億5000万ドルの汚いお金を集めるのを助けたことを明らかにしました。ウェルズファーゴやドイツ銀行なども違法な金融取引の罰金で非難されています.