2020年の暗号交換のための国際規制マイルストーン

異なる法域の暗号通貨法の間の統一性の欠如は、新しい市場に拡大しようとしている暗号取引所にとって困難です。一部の国はイノベーションを受け入れて促進していますが、他の国はビットコイン（BTC）やその他の暗号通貨に対してより敵対的です。困難をさらに悪化させるのは、米国を含む多くの法域における規制の確実性の欠如です。以下は、2020年のこれまでの最も重要な国際規制マイルストーンの4つです。.

欧州連合のAMLルールが暗号通貨交換に適用されるようになりました

欧州連合のマネーロンダリング防止およびテロ資金供与との闘いのルールは、ウォレットや取引所などの暗号通貨カストディアンに適用されるようになりました。 1月10日、5AMLDと呼ばれるEUの第5回マネーロンダリング防止指令が発効しました。 5AMLD 定義する 「中央銀行または公的機関によって発行または保証されておらず、必ずしも法的に確立された通貨に添付されておらず、通貨またはお金の法的地位を持っていないが、自然に受け入れられている価値のデジタル表現」として広く暗号通貨または交換の手段としての法人であり、電子的に転送、保存、取引することができます。」暗号カストディアンは「義務付けられたエンティティ」として5AMLDに含まれ、他の金融機関と同じ規制要件に直面しています.

5AMLDの下では、暗号交換は、Know Your Customer手順を開発および実装し、継続的にトランザクションを監視し、疑わしい活動レポートを提出する必要があります。さらに、ドイツの連邦金融監督庁やイタリアの経済財務省などのEUの金融情報部門は、暗号の所有者に関する識別情報を収集する必要があります。これは、プライバシーと匿名性の暗号のコア原則が損なわれるという業界の懸念を引き起こしました。新しい規制構造はすでに波を起こし、Bottle Payのような一部の企業は閉鎖を余儀なくされ、Deribitのような他の企業はコンプライアンスとプライバシーの懸念のコストをめぐってEUから撤退することを余儀なくされています.

カナダの証券管理者は、暗号交換にガイダンスを発行します

1月、カナダの証券管理者は、取引がカナダの証券法の対象であるかどうかを判断するために、暗号通貨取引所にガイダンスを発行しました。ガイダンスは、取引所が取引する暗号資産が証券または派生物である場合、取引所は証券法に準拠する必要があると述べたCSAの2019年3月のコンサルテーションペーパーに続きます。そのガイダンスは、一部の暗号交換所は、取引した暗号資産が証券または派生物ではなかったため、カナダの証券法の対象ではないという立場をとったと述べています.

CSAの1月のガイダンス 州 取引所で取引される暗号資産が証券であるか派生物であるかに関係なく、取引所は、ユーザーに「暗号資産の即時配信」を行わない限り、カナダの証券法の対象となります。取引所が「単にユーザーに契約上の権利または基礎となる暗号資産に対する請求を提供する」場合、カナダの証券法の対象となります。.

多くのユーザーが同じ取引所で暗号を購入して保存し、自分の暗号をオフサイトのウォレットに転送しないため、CSAのガイダンスは暗号交換を困難な位置に置きます。この一般的な慣行により、原資産が証券であるかデリバティブであるかに関係なく、取引所はカナダの証券法の対象となる可能性があります。.

インドの最高裁判所は、インド準備銀行の「暗号禁止」を覆します

2018年4月、インド準備銀行（国の中央銀行）は、国内のすべての規制対象の金融機関が暗号通貨取引所と取引することを禁止しました。当時の調査では、すべてのビットコイン取引のほぼ10％がインドで発生したことが示されたため、禁止は注目に値しました。 3月初旬、RBIの禁止は 転覆 いくつかの暗号通貨取引所を代表するインドのインターネットおよびモバイル協会によって異議を申し立てられた後、インドの最高裁判所によって.

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最高裁判所は、RBIの暗号禁止がインド憲法の第19条（1）（g）に違反していると判断しました。 保証 「あらゆる職業を実践する、またはあらゆる職業、貿易または事業を継続する」権利。具体的には、裁判所は、「合理的な制限」による貿易または事業の禁止は容認できるが、「法律によって違法であると宣言されていない活動の完全な禁止[…]」は第19条（1）（g）に違反すると述べた。 。裁判所はその決定に至るにあたり、「世界の先進国および発展途上国の多くは[…]暗号通貨をスキャンしましたが、それらについて有害なことは何も発見せず、インド政府が法制化を禁止しようとしたことさえありませんでした。暗号通貨は、まだ論理的な終わりに達していない。」

裁判所の決定は、RBIが立法府によって違法であると宣言されなかった活動の広範な規制によってその権力を踏み越えたという事実に部分的に基づいています.

この決定はインドの暗号業界にとって前向きなニュースですが、政府が敵対的な法律を制定する危険性は依然としてあります.

韓国は暗号通貨法を可決します

3月初旬、韓国は、金融インテリジェンス部門がAMLおよびCFTルールを暗号交換に適用できるようにする特定の金融取引情報の報告と使用に関する法律を改正する法律を制定しました。この法律に従い、暗号交換所は顧客の預金と引き出しについて銀行と提携する必要があります。これにより、取引所は本名や社会保障番号などの顧客の識別情報を収集できます。上記の5AMLDの議論と同様に、規制当局は、この情報の収集が潜在的に違法な活動を追跡するために重要であると考えています。.

さまざまな法域の暗号通貨法の二分法は、その有効性、価値、信頼性に関する国の非常に異なる見解で継続すると予想されます.

ここに記載されている見解、考え、意見は著者のみのものであり、必ずしもコインテレグラフの見解や意見を反映または表現しているわけではありません。.

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