CipherTrace, 자금 세탁 방지 규정 준수를 준비하도록 암호화 회사에 촉구

좋든 나쁘 든 암호 화폐 공간은 시대를 맞이하고 있습니다. 비트 코인이 2015 년 주류로 부상 한 이후 전 세계 정부 기관의 디지털 자산에 대한 인식이 증가했습니다. 차례로, 암호 화폐 회사가 전 세계적으로 운영하고 비즈니스를 수행하는 방식을 제어하기 위해 새로운 규정이 부과되고 있습니다..

가장 최근에 Financial Action Task Force는 디지털 자산 규제 방법에 대한 새로운 지침을 발표했습니다. 이러한 요구 사항에 대한 인식을 높이기 위해 블록 체인 보안 회사 인 CipherTrace는 이번 주 샌프란시스코에서 “여행 규칙”이라고도 알려진 FATF 지침에 대한 토론에 전념하는 컨퍼런스 및 해커 톤을 주최했습니다.

여행 규칙에 따라 규제 기관과 전 세계 여러 국가의 거래소와 같은 가상 자산 서비스 제공 업체는 거래 중에 개인 데이터를 수집하고 공유해야합니다. 미국 은행 보안법에 따라 전통적인 은행이 따르는 지침과 매우 유사하게, 암호화 회사에 적용되는 여행 규칙은 금융 기관 간의 자금 이체에서 모든 당사자의 식별 정보를 기록하기 위해 송금자가 수행하는 것과 동일한 요구 사항을 따릅니다..

그러나 전통적인 금융 회사와 달리 많은 암호 화폐 거래소는 기본적으로 개인 식별 정보를 캡처하지 않습니다. 따라서 여행 규칙을 준수하려면 암호화 공간에서 운영되는 비즈니스에 상당한 변화가 필요합니다..

CipherTrace의 CEO 인 Dave Jevans는 Cointelegraph에 “FATF에서 오는 새로운 규정은 궁극적으로 암호화 회사의 운영 방식을 변화시켜 고객의 거래뿐만 아니라 고객이 송금하는 위치도 추적해야합니다.”라고 말했습니다..

CipherTrace 컨퍼런스의 주요 목표 중 하나는 규제 기관, 은행, 암호화 회사 및 프로그래머를 모아 새로운 지침을 이해 한 다음 조직이 FATF 규칙을 쉽게 준수 할 수있는 솔루션을 구축하는 것이 었습니다..

Jevans는“개인 정보 보호, 고객 식별, 데이터가 다양한 블록 체인 및 개인 정보 보호 코인에서 작동하는 방식에 대한 광범위한 의미가 있습니다. “회사가 이러한 규정을 쉽게 준수 할 수 있도록 솔루션을 마련해야합니다. 이것이 우리가 여기서 달성하고자하는 것입니다.”

기업은 지금 행동해야합니다

해커 톤에서 규정 준수 솔루션을 작업하기 전에 많은 패널이 FATF 규정을 둘러싼 주제와 주요 과제를 강조했습니다. 이러한 규칙은 아직 법적 구속력이 없지만 FATF가 공개 성명 6 월에 각국은 2023 년 6 월까지 지침을 채택해야합니다. CipherTrace 컨퍼런스의 광범위한 주제는 즉시 조치를 취해야한다는 것이 었습니다. G-20은 이미 암호 화폐의 자금 세탁 방지 규정에 대한 권장 사항을 사용하고 있으므로 새로운 규정을 준수하지 않는 암호화 회사는 처벌을받을 수 있다고 밝혔습니다..

블록 체인 컨설팅 회사 인 Luminous Group의 CEO 인 Carol Van Cleef는 법적 요구 사항 패널에서“불이행으로 인한 결과는 손목을 때리는 것부터 회사가 은행 보안법을 ​​위반하면 감옥에 갈 수 있습니다. . “회사가 크든 작든 관계없이 법에 따라 이행 할 의무가 있습니다.”

이것이 사실 일 수 있지만, CipherTrace의 수석 재무 분석가 인 John Jefferies는 암호 화폐 분야에서 운영되는 많은 회사가 아직 새로운 규정을 준수하지 않았다고 지적했습니다..

Jefferies는“많은 미국 거래소가 아직 규정을 준수하지 않을 수 있지만 지금은 그래야합니다. “앞으로 Binance 또는 Coinbase가 트랜잭션을 완료하면 해당 트랜잭션과 동시에 발신자 수신자 데이터를 보내야합니다. 그렇지 않으면 규정을 준수하지 않습니다.”

대부분의 암호 화폐 회사는 아직 FATF 규정을 준수하지 않지만 CipherTrace의 CEO 인 Jevans는 모든 사람이 같은 페이지에있는 것의 중요성을 강조했습니다..

“교육은 우리가 먼저 해결해야하는 주요 과제입니다.”라고 그는 말했습니다. “FATF 법률이 무엇인지, 우리가 관심을 가져야하는 이유와 회사가 준수하지 않을 경우 어떤 일이 발생할 수 있는지 알아야합니다.”

미국 재무부의 Financial Crimes Enforcement Network 신흥 기술 정책 전문가 인 Carole House는 기조 연설에서 FATF 지침을 설명했습니다. 그녀는이 가이드 라인이 암호 화폐 거래를보다 추적 가능하게 만들어 금융 범죄에 대한 암호 화폐 사용을 억제하도록 설계되어 규제 기관이 국경 간 및 국내 통화 전송에 대한 가시성을 높였다 고 강조했습니다..

House는 “Crypto 회사는 2023 년 6 월 말까지 가상 화폐 권장 사항을 준수해야합니다. 이미 디지털 상거래 협회의 많은 사람들과 협력하여이를 달성하기위한 논평을 제공했습니다.”라고 말했습니다..

규정은 명확합니다. 이제 무엇을?

FATF 규정이 밝혀지면서 규정 준수와 관련된 여러 가지 문제가 뒤따 랐습니다..

예를 들어, FATF 지침이 프라이버시 코인과 어떻게 관련되는지에 대한 질문은 시급한 문제였습니다. Monero 및 Zcash와 같은 프라이버시 코인의 명시된 목표 중 하나는 사용자가 익명으로 거래를 할 수 있도록하는 것이므로 이러한 거래가 새로운 규정을 어떻게 준수 할 수 있는지 의문입니다..

프라이버시 코인 패널에서 Zcash의 제품 및 규제 담당 책임자 인 Jack Gavigan은“프라이버시 코인과 관련하여 규정 준수가 가능합니까?”라고 물었습니다.

자신의 질문에 답하면서 Gavigan은 금융 범죄 집행 네트워크에 의해 규제되는 미국 거래소에 이미 다수의 개인 정보 코인이 상장되어 있기 때문에 준수가 실제로 가능하다고 자신의 믿음을 밝혔습니다..

이것이 사실 일 수 있지만, 암호 화폐와 블록 체인의 분산 된 정신을 유지하면서 프라이버시에 초점을 맞추는 방식으로 FATF 규정을 준수하는 방법을 이해하는 것은 여전히 ​​어려운 일입니다..

CipherTrace의 보안 소프트웨어 개발자 인 Jake Tarnow는 해커 톤 동안이 문제를 해결하는 것을 목표로했습니다. 그의 팀은 가상 자산 서비스 제공 업체간에 정보가 교환 될 때 데이터를 익명으로 유지하는 것을 목표로하는 인상적인 솔루션을 고안했습니다..

Tarnow는“VASP A가 VASP B에 데이터를 보내려고 할 경우 정보가 명확하지 않은 방식으로이 작업을 수행 할 수있는 방법을 알아야합니다.”라고 Cointelegraph에 말했습니다..

그의 솔루션은 zk-SNARK ( “제로 지식 간결한 비대화 형 지식 인수”의 줄임말)를 사용하여 한 당사자가 정보 자체를 실제로 노출하지 않고도 정보의 일부를 소유하고 있음을 안전하게 공개 할 수있는 암호화 형식을 사용했습니다..

Tarnow는 “zk-SNARK를 사용함으로써 VASP는이 정보를 방탄 방식으로 전송할 수 있으며, 다른 누구도 정보를 수집하여 독점 정보를 추출 할 수 없습니다.”라고 설명했습니다..

해커 톤 동안 개발자는 보안 소프트웨어 전문가와 긴밀히 협력하여 여행 규칙 정보 공유 아키텍처를 시스템에 통합했습니다. CipherTrace는 TRISA 9 월에 FATF 규정을 준수하기위한 암호 화폐 회사 및 블록 체인 프로젝트를위한 오픈 소스 P2P 설계.

TRISA는 개인 식별 정보 또는 PII를 올바른 VASP로 안전하고 안정적으로 제공하여 교환에 대한 막대한 위험을 제거합니다. 그러나 PII를 공유하면 CipherTrace 해커 톤의 개발자가 해결하려는 문제인 스팸이 발생하기 쉽습니다..

Jefferies는 “스패머가 이러한 시스템에 침입하여 사람들에게 PII를 보내도록 요청할 수 있기 때문에 PII를 관리하는 다양한 백엔드 시스템은 스팸에 취약합니다.”라고 설명했습니다..

독립 컨설턴트 Kenneth Kron과 그의 팀은 TRISA에서 스팸을 방지하기 위해 PII 토큰을 도입하는 솔루션을 내놓은 해커 톤에서 1 위를 차지했습니다..

“우리는 향상된 KYC 토큰을 생성 할 수있는 PII 토큰과 KYC 공급자를 도입하여 TRISA에서 PII 스팸 문제를 해결하고자합니다. 스패머가 개인 정보를 캡처하여 히트를 받으려고하면이 경우에 그들이 돌려받는 것은 토큰뿐입니다.”라고 Kron은 Cointelegraph에 말했습니다..

규정 준수 레시피의 모든 재료

전반적으로 CipherTrace 컨퍼런스와 해커 톤은 암호 화폐 규정의 미래를 논의하기 위해 고유 한 개인 조합을 모았습니다. 이벤트 전반에 걸친 논의는 암호화 회사가 2023 년 6 월까지 FATF 규정을 준수하도록 지금 조치를 취해야 함을 보여주었습니다..

“우리는 일반적으로 상호 작용하지 않는 많은 부족을 모아 정부, 교환 및 개인 정보 보호 그룹의 전문가가 서로의 다양한 관점을 이해할 수 있도록했습니다.”라고 Jefferies는 컨퍼런스가 끝난 후 Cointelegraph에 말했습니다. “이 대화는 커뮤니티와 TRISA에 긴박감을 심어 주면서 이러한 엄격한 규제 기한을 맞추고 동시에 개인 정보를 보호 할 수있는 오픈 소스 경로를 만들었습니다.”