CipherTrace Mendesak Syarikat Crypto untuk Bersedia untuk Mematuhi Pematuhan Anti Pencucian Wang

Untuk lebih baik atau lebih buruk, ruang cryptocurrency semakin meningkat. Sejak Bitcoin menjadi terkenal di tahun 2015, semakin banyak pengiktirafan aset digital dari agensi kerajaan di seluruh dunia. Sebaliknya, peraturan baru diberlakukan untuk mengawal cara syarikat cryptocurrency beroperasi dan berniaga di peringkat global.

Baru-baru ini, Pasukan Petugas Tindakan Kewangan mengeluarkan garis panduan baru mengenai bagaimana aset digital harus diatur. Untuk meningkatkan kesedaran mengenai keperluan ini, syarikat keselamatan blockchain CipherTrace menjadi tuan rumah persidangan dan hackathon minggu ini di San Francisco yang didedikasikan sepenuhnya untuk perbincangan mengenai garis panduan FATF, juga dikenal sebagai “peraturan perjalanan.”

Peraturan perjalanan memerlukan pengawal selia dan Penyedia Perkhidmatan Aset Maya, seperti pertukaran dari pelbagai negara di seluruh dunia, untuk mengumpulkan dan berkongsi data peribadi semasa transaksi. Sama seperti garis panduan yang diikuti oleh bank tradisional di bawah Akta Kerahsiaan Bank Amerika Syarikat, peraturan perjalanan yang dikuatkuasakan untuk firma kripto mengikuti syarat yang sama seperti yang dilakukan oleh pengirim wang untuk merekodkan maklumat identiti semua pihak dalam pemindahan dana yang dilakukan antara institusi kewangan.

Namun, tidak seperti firma kewangan tradisional, banyak pertukaran cryptocurrency tidak menangkap maklumat yang dapat dikenal pasti secara lalai. Oleh itu, mematuhi peraturan perjalanan memerlukan peralihan yang signifikan bagi perniagaan yang beroperasi di ruang crypto.

“Peraturan baru yang datang dari FATF akhirnya akan mengubah cara syarikat crypto beroperasi, yang mengharuskan mereka untuk melacak bukan sahaja transaksi pelanggan mereka sendiri, tetapi juga di mana pelanggan mereka mengirim wang,” kata Dave Jevans, CEO CipherTrace, kepada Cointelegraph.

Salah satu tujuan utama persidangan CipherTrace adalah mengumpulkan pengawal selia, bank, syarikat crypto dan pengaturcara bersama untuk memahami garis panduan baru, dan kemudian membina penyelesaian yang akan membolehkan organisasi mematuhi peraturan FATF dengan mudah..

“Ada implikasi luas mengenai privasi, identifikasi pelanggan, bagaimana data berfungsi di berbagai blok dan koin privasi,” kata Jevans. “Kita harus mencari jalan keluar untuk memastikan syarikat dapat mematuhi peraturan ini dengan mudah, itulah yang ingin kita capai di sini.”

Syarikat mesti bertindak sekarang

Sebelum mengerjakan penyelesaian kepatuhan di hackathon, sejumlah panel menyoroti tema dan cabaran utama seputar peraturan FATF. Walaupun peraturan ini belum mengikat secara sah – seperti yang dinyatakan oleh FATF dalam a penyataan awam pada bulan Jun bahawa negara-negara mempunyai hingga Jun 2023 untuk mengadopsi garis panduan – tema yang luas pada persidangan CipherTrace adalah bahawa tindakan harus segera diambil. G-20 menyatakan bahawa ia sudah menggunakan cadangan untuk peraturan anti-pencucian wang kripto, jadi syarikat kripto yang gagal mematuhi peraturan baru cenderung menghadapi hukuman..

“Akibat dari ketidakpatuhan dapat berkisar dari tamparan di pergelangan tangan, hingga masuk penjara jika sebuah syarikat melanggar Undang-Undang Kerahsiaan Bank,” Carol Van Cleef, CEO firma perundingan blockchain Luminous Group, memperingatkan di atas panggung selama panel persyaratan undang-undang . “Tidak peduli seberapa besar atau kecil syarikat, masing-masing mempunyai kewajiban yang harus dipenuhi berdasarkan undang-undang.”

Walaupun ini mungkin berlaku, John Jefferies, ketua penganalisis kewangan CipherTrace, menunjukkan bahawa banyak syarikat yang beroperasi dalam bidang cryptocurrency masih belum mematuhi peraturan baru.

“Banyak pertukaran A.S. mungkin belum sesuai, tetapi ia seharusnya berlaku pada masa ini,” kata Jefferies. “Melangkah ke hadapan, ketika Binance atau Coinbase menyelesaikan transaksi misalnya, mereka harus mengirim data penerima pengirim pada waktu yang sama dengan transaksi tersebut. Jika tidak, mereka tidak mematuhi. “

Walaupun kebanyakan syarikat crypto belum mematuhi peraturan FATF, Jevans, CEO CipherTrace, menekankan pentingnya membuat semua orang berada di halaman yang sama.

“Pendidikan adalah cabaran utama yang harus kita atasi terlebih dahulu,” katanya. “Kita perlu tahu apa undang-undang FATF, mengapa kita harus peduli dan apa yang boleh terjadi jika syarikat tidak mematuhi.”

Pakar dasar teknologi teknologi Jaringan Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Jabatan Perbendaharaan A.S., Carole House, menjelaskan garis panduan FATF semasa ucaptamanya. Dia menekankan bahawa garis panduan tersebut dirancang untuk mengekang penggunaan cryptocurrency untuk jenayah kewangan dengan membuat transaksi kripto lebih dapat dikesan, memberikan pengawalseliaan peningkatan penglihatan terhadap pemindahan mata wang rentas sempadan dan domestik.

“Syarikat Crypto perlu mematuhi cadangan mata wang maya pada akhir bulan Jun 2023. Kami telah terlibat dengan sejumlah orang dari Digital Commerce Association untuk memberikan komen mengenai pencapaian ini,” kata House..

Peraturannya jelas – sekarang apa?

Ketika peraturan FATF dinyatakan, sejumlah tantangan untuk memastikan kepatuhan diikuti.

Sebagai contoh, persoalan bagaimana garis panduan FATF berkaitan dengan koin privasi adalah masalah yang mendesak. Salah satu matlamat koin privasi yang dinyatakan seperti Monero dan Zcash adalah untuk memastikan bahawa pengguna melakukan transaksi tanpa nama, jadi dipersoalkan bagaimana ini dapat mematuhi peraturan baru.

Semasa panel koin privasi, Jack Gavigan, ketua urusan produk dan peraturan di Zcash, bertanya, “Apakah pematuhan mungkin berkaitan dengan koin privasi?”

Menjawab pertanyaannya sendiri, Gavigan menyatakan kepercayaannya bahawa pematuhan memang mungkin dilakukan, kerana sejumlah syiling privasi sudah disenaraikan di bursa A.S. yang diatur oleh Jaringan Penguatkuasaan Jenayah Kewangan.

Walaupun demikian, memahami bagaimana mematuhi peraturan FATF dengan cara yang memberi tumpuan kepada privasi sambil mengekalkan etos cryptocurrency dan blockchain yang terdesentralisasi tetap menjadi cabaran.

Jake Tarnow, seorang pembangun perisian keselamatan di CipherTrace, bertujuan untuk menyelesaikan masalah ini semasa hackathon. Pasukannya tampil dengan penyelesaian yang mengagumkan yang bertujuan untuk menyimpan data tanpa nama semasa maklumat ditukar antara Penyedia Perkhidmatan Aset Maya.

“Jika VASP A berusaha mengirim data ke VASP B, kita harus tahu bagaimana ini dapat dilakukan dengan cara yang tidak ada informasi yang jelas,” kata Tarnow kepada Cointelegraph.

Penyelesaiannya dilakukan dengan menggunakan zk-SNARK – kependekan dari “sifar-pengetahuan ringkas argumen pengetahuan tidak interaktif” – satu bentuk kriptografi yang membolehkan satu pihak dengan selamat menyatakan bahawa ia memiliki sebilangan maklumat, tanpa benar-benar memaparkan maklumat itu sendiri.

“Dengan menggunakan zk-SNARK, VASP dapat mengirimkan maklumat ini dengan cara peluru, di mana tidak ada orang lain yang dapat mengambilnya dan mengeluarkan maklumat hak milik mereka,” jelas Tarnow.

Semasa hackathon, pembangun juga bekerjasama dengan guru perisian keselamatan untuk mengintegrasikan Travel Rule Information Sharing Architecture ke dalam sistem mereka. CipherTrace mengumumkan pelepasan TRISA pada bulan September sebagai reka bentuk sumber terbuka, peer-to-peer untuk syarikat cryptocurrency dan projek blockchain untuk mematuhi peraturan FATF.

TRISA dimaksudkan untuk menyediakan penyampaian maklumat yang dapat dikenal pasti secara peribadi, atau PII, kepada VASP yang betul, yang dapat menghilangkan risiko besar pertukaran. Namun, berkongsi PII rentan terhadap spam, masalah yang ingin diselesaikan oleh pembangun di hackathon CipherTrace.

“Berbagai sistem backend yang mengelola PII rentan terhadap spamming, karena spammer dapat masuk ke sistem ini dan mulai meminta orang untuk mengirim PII,” jelas Jefferies.

Perunding bebas Kenneth Kron dan pasukannya memenangi tempat pertama di hackathon kerana tampil dengan penyelesaian yang memperkenalkan token PII untuk mencegah spam dalam TRISA.

“Kami ingin menyelesaikan masalah spam PII di TRISA dengan memperkenalkan token PII dan penyedia KYC yang dapat menghasilkan token KYC yang dipertingkatkan. Sekiranya spammer cuba menangkap maklumat peribadi dan mendapat pukulan, semua yang mereka dapatkan adalah tanda dalam kes ini, “kata Kron kepada Cointelegraph..

Semua bahan untuk resipi pematuhan

Secara keseluruhan, persidangan dan hackathon CipherTrace mengumpulkan gabungan individu yang unik untuk membincangkan masa depan peraturan cryptocurrency. Perbincangan sepanjang acara menunjukkan bahawa tindakan mesti diambil sekarang untuk memastikan syarikat crypto mematuhi peraturan FATF menjelang Jun 2023.

“Kami mengumpulkan banyak suku yang biasanya tidak berinteraksi, yang membolehkan pakar dari pemerintah, pertukaran dan kumpulan privasi memahami perspektif masing-masing,” kata Jefferies kepada Cointelegraph selepas persidangan itu. “Perbualan menanamkan rasa mendesak dalam masyarakat dan TRISA, sambil membuat jalan sumber terbuka untuk memenuhi batas waktu peraturan yang ketat ini dan mempertahankan privasi pada masa yang sama.”