I regolatori aumentano il calore: Dash, ZEC e Monero raggiungono il punto di ebollizione?

Il giorno di Capodanno, l’exchange di criptovalute con sede negli Stati Uniti Bittrex ha annunciato tramite Twitter che stava rimuovendo tre principali monete per la privacy: Monero (XMR), Zcash (ZEC) e Dash. UN collegamento ha promesso ulteriori dettagli, ma coloro che lo hanno seguito non hanno appreso nulla per spiegare perché gli scambi di quei token sarebbero terminati il ​​15 gennaio.

Tuttavia, la notizia non avrebbe potuto essere del tutto sorprendente. I regolatori, sia negli Stati Uniti che all’estero, hanno puntato un occhio sulle monete per la privacy in questi giorni. A differenza di Bitcoin (BTC) ed Ether (ETH), le monete promettono un maggiore anonimato nascondendo gli indirizzi degli utenti e gli importi delle transazioni, il che rende le transazioni più difficili da tracciare. Le agenzie governative sospettano che possano essere utilizzate per evasione fiscale, riciclaggio di denaro e forse altre attività criminali.

Il Financial Crimes Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, ad esempio, ha notato nel suo 23 dicembre proposta di modifica della regola che le criptovalute potenziate dall’anonimato, o AEC, “hanno una connessione ben documentata ad attività illecite”, essendo state “utilizzate per riciclare Bitcoin pagati al portafoglio utilizzato nell’attacco ransomware Wannacry”, ad esempio. Inoltre:

“Diversi tipi di AEC (ad esempio, Monero, Zcash, Dash, Komodo e Beam) stanno aumentando di popolarità e impiegano varie tecnologie che inibiscono la capacità degli investigatori sia di identificare l’attività di transazione utilizzando dati blockchain sia di attribuire questa attività ad attività illecite condotte da persone fisiche. “

Altrove, l’Internal Revenue Service degli Stati Uniti ha annunciato a settembre che avrebbe fornito una taglia fino a $ 625.000 a chiunque potesse rompere Monero, la moneta per la privacy più utilizzata, suggerendo che l’agenzia ritiene che la moneta possa essere utilizzata per nascondere il reddito imponibile.

“L’azione di Bittrex non mi sorprende”

Timothy Massad, ex presidente della Commodity Futures Trading Commission degli Stati Uniti e ora senior fellow presso la Kennedy School dell’Università di Harvard, ha dichiarato a Cointelegraph: “L’azione di Bittrex non mi sorprende”. Ha continuato chiarendo che “l’uso della crittografia per scopi illegali è stata una delle principali preoccupazioni delle forze dell’ordine e dei regolatori negli Stati Uniti (e altrove), quindi ci si può aspettare un focus sulle monete per la privacy”.

Il controllo delle monete non è limitato agli Stati Uniti. Nel 2023, l’unità sudcoreana di OKEx ha cancellato cinque monete per la privacy, tra cui XMR, Dash e ZEC, citando le regole antiriciclaggio della Financial Action Task Force del G20 – in particolare, la necessità che lo scambio avesse un indirizzo per entrambi il mittente. e destinatario di una transazione crittografica, che le privacy coin non forniscono. Il Giappone, da parte sua, ha vietato le monete per la privacy nel giugno 2023, riferendosi a Monero, Zcash e Dash in quel momento come “tre fratelli anonimi”.

Dave Jevans, CEO di CipherTrace – una società di crypto analytics – ha commentato a Cointelegraph: “Non sorprende vedere la rimozione delle privacy coin sulla scia del crescente controllo normativo che comporta rischi aggiuntivi”. Come riportato in precedenza, CipherTrace ha sviluppato strumenti di tracciamento Monero per conto del Dipartimento per la sicurezza interna degli Stati Uniti. “I regolatori si concentrano sulle monete per la privacy a causa del timore che queste monete possano essere più facilmente sfruttate da cattivi attori per riciclare i fondi rubati”, ha detto Jevans a Cointelegraph.

BTC rimane “la valuta preferita dai criminali”

Ma come spesso accade con le criptovalute, le cose non sono così semplici come sembrano all’inizio. Pur riconoscendo che molte delle preoccupazioni delle autorità di regolamentazione con le monete per la privacy sono valide, Jevans ha osservato che “i dati mostrano ancora che Bitcoin, che è più tracciabile del contante, rimane la valuta preferita dai criminali a causa dell’ubiquità delle rampe in fiat. ” Nel frattempo, in seguito alla cancellazione dalla lista di Bittrex, l’account Twitter di Dash ha rilasciato senza sorprese una dichiarazione difensiva, osservando: “La funzionalità di privacy di Dash non è maggiore di quella di Bitcoin, rendendo l’etichetta di” moneta della privacy “un termine improprio per Dash”.

Altri lo hanno fatto suggerito che l’azione di Bittrex potrebbe essere stata uno sforzo per mettersi al passo con le linee guida antiriciclaggio del GAFI, o “regola di viaggio”, e in tal caso, altri scambi statunitensi potrebbero presto fare lo stesso. Andrew Miller, professore presso l’Università dell’Illinois e membro del consiglio della Zcash Foundation, aveva dubbi su questa spiegazione, dicendo a Cointelegraph: “Dal momento che Kraken, Gemini e altri scambi continuano a elencare le monete per la privacy, non penso sia a causa di un requisito normativo specifico. “

Quando Cointelegraph ha contattato Bittrex in merito alle sue recenti revoche, un portavoce della società ha detto: “Bittrex non ha un commento per questa storia”. Va notato che anche Bittrex USA ha cancellato XRP il 29 dicembre, ma ciò è probabilmente dovuto alle accuse della Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti contro Ripple.

“Niente di intrinsecamente sbagliato”

Altri commentatori sostengono che non c’è nulla di intrinsecamente problematico sulle monete per la privacy. In effetti, sono un’innovazione utile, anche se forse hanno bisogno di essere gestite meglio. “Non c’è nulla di intrinsecamente sbagliato nelle monete per la privacy”, ha detto Jevans, anche se rendono più facile riciclare denaro rispetto a BTC.

Come notato, il denaro contante è più facile da riciclare rispetto a Bitcoin, ma nessuno parla di eliminare denaro, ha suggerito. Miller ha aggiunto che anche le monete per la privacy potrebbero essere un controagente per il monitoraggio eccessivo dei mercati crittografici da parte delle autorità, inclusa la “sorveglianza di massa senza mandato”.

Giulia Fanti, professoressa alla Carnegie Mellon University, ha dichiarato a Cointelegraph: “L’economia globale si sta muovendo verso un sistema finanziario digitale che consentirà una sorveglianza a grana fine da parte di governi e / o società”. Le monete per la privacy sono importanti, tra le altre ragioni, poiché significano innovazione:

“Stanno contribuendo a stimolare lo sviluppo di tecnologie per la privacy all’avanguardia che potrebbero eventualmente essere utilizzate nei servizi finanziari digitali centralizzati. Quindi, mentre le monete per la privacy possono certamente essere utilizzate per il riciclaggio di denaro, forniscono anche un importante contrappeso ad alcune tendenze della società “.

Preston Byrne, partner dello studio legale Anderson Kill, ha dichiarato a Cointelegraph: “Le monete per la privacy sono un’importante innovazione non solo in termini di incentivazione allo sviluppo di nuovi sistemi crittografici decentralizzati, ma anche in termini di importanza per la società di avere un mezzo di accesso riservato nelle transazioni in generale, un ruolo attualmente ricoperto dal denaro “. Inoltre, le privacy coin possono essere meno utili per nascondere determinate attività illecite di quanto pensano alcuni regolatori, a condizione che siano presenti alcuni guardrail, secondo Byrne:

“Anche il tentativo di nascondere la propria attività attraverso una moneta per la privacy non è saggio perché, almeno per il momento, passare dal criptoverso a risorse reali richiede punti di contatto con scambi regolamentati in cui viene condotta la KYC [verifica del tuo cliente]. Spingere le monete per la privacy fuori dagli scambi in cui si svolge KYC mi sembra controproducente “.

Importanza dei “punti di contatto regolamentati”

Tuttavia, Jevans ritiene che “dovremmo aspettarci che più scambi negli Stati Uniti e nel mondo rimuovano le monete per la privacy al fine di garantire la conformità fino a quando non saranno in grado di implementare un approccio basato sul rischio per prevenire il riciclaggio di denaro”. Questo potrebbe non essere d’aiuto, ha detto Byrne: “A lungo termine, la crescita esplosiva dei cosiddetti ‘scambi decentralizzati’ probabilmente aumenterà il rallentamento, senza il vantaggio per il governo di avere monete che occasionalmente entrano in contatto con punti di contatto regolamentati. “

Questi “punti di contatto regolamentati” potrebbero effettivamente dimostrare la salvezza delle monete per la privacy. Un operatore di portafoglio custodial, ad esempio, “può generalmente vedere le transazioni che un utente sta eseguendo e può comunque richiedere all’utente di fornire una qualche forma di identità”, ha spiegato Fanti, aggiungendo:

“Quindi, anche se una moneta per la privacy nasconde i contenuti delle transazioni sulla blockchain pubblica, potrebbero esserci ancora modi per applicare i requisiti normativi – almeno per alcune importanti classi di transazioni – con la collaborazione di operatori di portafoglio di custodia”.

Sia Zcash che Monero supportano anche una tecnologia chiamata “view keys” che offre un’opzione per divulgare informazioni su una transazione a revisori o regolatori in modo sicuro, come Miller ha aggiunto: “È un malinteso comune che le privacy coin fondamentalmente minino o siano incompatibili con il modo in cui vengono applicate le normative ”- un sentimento espresso sui social media, suggerendo che le monete per la privacy riguardano più la libertà personale che il riciclaggio di denaro.

Il 7 gennaio, è stato annunciato che un custode di criptovalute emetterà Monero avvolto sulla rete Ethereum, suggerendo che non solo i DEX potrebbero lavorare per trovare un posto per far prosperare le tre cosiddette monete della privacy..

Aspettatevi più applicazione KYC / AML

Alla fine, potrebbe essere necessaria una sorta di atto di bilanciamento da parte dei regolatori e della comunità crittografica, dove la sfida è preservare i punti di forza della privacy delle criptovalute ma senza renderle un rifugio per riciclatori di denaro e criminali ransomware.

“Mi aspetto di vedere continui sforzi per affrontare il rischio e aumentare l’applicazione di KYC / AML con l’arrivo della nuova amministrazione”, ha detto Massad a Cointelegraph, aggiungendo: “Se le monete private possono essere ‘gestite meglio’ per soddisfare entrambi gli interessi delle forze dell’ordine e quelli a cui piace il maggiore anonimato che forniscono è una domanda interessante. Non posso dire di averlo ancora visto però. “